Дата сдачи: Февраль 2009

1. Задача  3
2. Теоретический вопрос: особенности правового статуса уполномоченного банка  8
3. Практическое задание: составьте примерный перечень информации, относящейся к банковской тайне, дайте ее характеристику  13
4. Творческое задание: банковские отношения и деловой оборот  17
Список литературы  22

ООО "Молпромагро" обратилось в Арбитражный суд Московской области с иском к ООО "КБ "Соцгорбанк" (далее – банк – эмитент), ЗАО "КБ "Гута – банк" (далее – исполняющий банк) о взыскании 5550000 рублей убытков в следствии ненадлежащего исполнения аккредитива, 355424 рублей процентов за пользование не возвращенными в связи с неправильным исполнением аккредитива денежными средствами, 433517 рублей убытков от выплаты процентов за пользование кредитом, за счет которого производилось покрытие аккредитива.
В ходе рассмотрения дела по существу было установлено следующее.
ООО "Молпромагро" заключило с ЗАО "Алтайзерно" договор купли – продажи сухого молока.
В соответствии с условиями договора для оплаты продукции по поручению общества "Молпромагро" банк – эмитент открыл в Алтайсом филиале исполняющего банка аккредитив, выплата по которому предусматривалась по предоставлении обществом "Алтайзерно" железнодорожных накладных, сертификата качества, удостоверения качества, счета – фактуры.
Выплата 5550000 рублей с аккредитива произведена в пользу общества "Алтайзерно" своевременно. Однако, направленные исполняющим банком документы, на основании которых произведена выплата, банк – эмитент принять отказался и потребовал возврата обществу "Молпромагро" выплаченной суммы, сославшись на нарушение условий аккредитива.
Исполняющий банк произвел выплату с нарушением условий аккредитива: в железнодорожных накладных грузополучателем сухого молока вместо ООО "Молпромагро" указан племзавод "Барабинск", не представлен сертификат качества.
По предоставленным в исполняющий банк документам ЗАО "Алтайзерно" произвело отгрузку, но не сухого молока, а отрубей. "Молпромагро" приняло груз на ответственное хранение.
В отношении руководителя ЗАО "Алтайзерно" по факту хищения денежных средств общества "Молпромагро" возбуждено уголовное дело.
Дайте правовую оценку ситуации. Укажите возможные варианты решения проблемы.

1. Унифицированные правила и обычаи МТП для документарных аккредитивов 1993 г. // Неофициальный перевод опубликован в кн.: Международное частное право: Сборник нормативных документов / Сост. и автор вступит. ст. Н. Ерпылева. М., 2004
2. Унифицированные правила по инкассо в редакции 1995 г. // Неофициальный перевод опубликован в кн.: Международное частное право: Сборник нормативных документов / Сост. и автор вступит. ст. Н. Ерпылева. М., 2004
3. Гражданский Кодекс Российской Федерации часть вторая от 26. 01. 1996 г. № 14 – ФЗ (в ред. 2008 г.) // Собрание законодательства РФ от 29. 01. 1996 г. № 5 ст. 410
4. Федеральный закон от 10.07.20002 № 86 – ФЗ (в ред. 2008 г.) "О центральном банке Российской Федерации" // СЗ РФ 15.07.2002 № 28 ст. 2790
5. Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" (в ред. 2008 г.) // Российская газета № 27 от 10.02.1996
6. Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ (ред. от 22.07.2008) "О валютном регулировании и валютном контроле" // Российская газета, N 253, 17.12.2003
7. Федеральный закон от 2 января 2000 г. "О ратификации Договора о создании Союзного государства" // Российская газета, N 143, 17.01.2000
8. Новоселова Л.А. Новые правила - старые проблемы // Арбитражная практика. Безналичные расчеты. Спецвыпуск. 2007
9. Петровский Ю.В. Банковская гарантия в российском гражданском праве: Дис. ... канд. юрид. наук. Екатеринбург: Изд-во Урал. гос. юрид. акад., 2007
10. Сарбаш С.В. Договор банковского счета: проблемы доктрины и судебной практики. М., 2007
11. Постановление Президиума ВАС РФ от 29 сентября 1998 г. N 2959/98 // Вестник ВАС РФ. 1999. N 1
12. Постановление Президиума ВАС РФ от 11 июня 1996 г. N 8564/95 // Вестник ВАС РФ. 1996. N 9
13. Постановление Президиума ВАС РФ от 25 ноября 1997 г. N 4285/97 // Вестник ВАС РФ. 1998. N 3
14. Постановление Президиума ВАС РФ от 08 октября 96 N 7729/95 // Вестник Высшего Арбитражного Суда РФ. 1997. N 1
15. Постановление Президиума ВАС РФ от 24 декабря 96 N 2700/96 // Вестник Высшего Арбитражного Суда РФ. 1997. N 4
16. Постановление Президиума ВАС РФ от 6 июня 2000 г. N 761/00 // Вестник Высшего Арбитражного Суда РФ. 2000. N 6